Memastikan Kembali Kebenaran Identitas Diri Konsumen Sebelum Melakukan Transaksi dengan Melakukan Wawancara

Proses CDD meliputi verifikasi identitas konsumen (KTP, Paspor, atau SIM), evaluasi risiko pelanggan, dan pemantauan aktivitas transaksi pelanggan secara terus-menerus. Verifikasi identitas konsumen dilakukan untuk memastikan bahwa konsumen yang melakukan transaksi adalah orang yang sah dan bukan identitas palsu atau mencurigakan.

Baca Juga: Salah Satu Macam Identitas Instrumental adalah, Jawaban Lengkap, Kenali dan Temukan Jati Dirimu

Evaluasi risiko pelanggan dilakukan untuk menilai tingkat risiko yang terkait dengan pelanggan, seperti risiko kepatuhan (pembayaran cicilan), risiko reputasi, risiko transaksi, dan risiko terkait produk atau jasa yang disediakan.

Pemantauan aktivitas transaksi pelanggan dilakukan untuk mengidentifikasi aktivitas yang mencurigakan atau tidak wajar, serta untuk mengidentifikasi perubahan perilaku pelanggan yang dapat menunjukkan adanya risiko baru.

Proses CDD merupakan salah satu upaya yang dilakukan oleh perusahaan atau lembaga keuangan untuk mematuhi peraturan dan perundang-undangan yang berlaku dalam bidang keuangan, seperti Anti-Money Laundering (AML) dan Countering Financing of Terrorism (CFT).

Baca Juga: Jawaban Soal Transaksi Pembelian Secara Kredit Didukung Dengan Bukti Transaksi Apa?