Network
INFOTEMANGGUNG.COM – Memastikan kembali kebenaran identitas diri konsumen sebelum melakukan transaksi dengan melakukan wawancara secara langsung kepada konsumen termasuk dalam tahapan apa? Belakangan hal ini makin diperketat untuk mencegah tindakan pemalsuan identitas dan keamanan data pribadi.
Langkah ini biasanya dilakukan oleh perusahaan atau lembaga keuangan untuk memastikan bahwa konsumen yang melakukan transaksi adalah orang yang sah dan bukan identitas palsu atau mencurigakan dan tidak sedang bermasalah.
Pertanyaan:
Memastikan kembali kebenaran identitas diri konsumen sebelum melakukan transaksi dengan melakukan wawancara secara langsung kepada konsumen termasuk dalam tahapan apa?
Baca Juga: Identitas Dibagi Menjadi 2 Jenis, Begini Jawaban dan Penjelasannya
Jawaban:
Tahapan ini disebut tahapan verifikasi yang belakangan disebut dengan nama Customer Due Diligence (CDD).
Penjelasan:
Customer Due Diligence (CDD) atau Verifikasi Kelayakan Pelanggan adalah suatu proses yang dilakukan oleh perusahaan atau lembaga keuangan untuk mengidentifikasi dan memahami risiko yang terkait dengan konsumen sebelum melakukan transaksi dengan mereka.
Proses CDD bertujuan untuk mencegah penipuan, pencucian uang, pendanaan terorisme, dan kegiatan ilegal lainnya.
